据媒体报道，贪腐、走私、贩毒、电信诈骗……一直以来，这类违法犯罪的赃款转移出境，有的就是通过地下钱庄，这一游离于官方正规金融体制之外的民间地下金融组织，为多种犯罪资金的转移和洗白提供着“黑色支撑”。目前，我国多个部门已联手强化对地下钱庄违法犯罪活动的打击力度。

　　中国经济网评论员胡乃军在《我财经》节目中表示，地下钱庄风险极大，里面隐藏着很多犯罪欺诈、不公平不合理的违法乱纪现象。对地下钱庄的打击，政府确实需要做很多事情，不仅仅是从公安的角度，更多的是从税收、金融监管的角度去做。最近有一件事情，引起网上热烈的讨论，就是所谓中国的一位著名导演，在美国因为金融账户信息操作不合规，被政府法律制裁了。他的操作在国人看来可能没有那么大的违规，无非是把一笔大额的钱，分成几次小额转入，但是他违背了两个规定，一个是他这么做涉嫌重复交易，第二个是这么做他没有向政府报备。

　　通过这个可以看到，国内的一些金融转账其实不是那么的科学和规范，明显存在着一些问题，如果我们的税收、金融也很严格，规范的话，那么其实违规操作的空间越来越少，“所以我想可能一方面加大对违法犯罪的打击，另一方面从我们金融监管、税收相关制度建设多做努力，两面去洗，才可能把所谓这种地下的钱庄彻底清洗干净，而且中国现在在民间散落的资金资产还是很多的，我们需要把它们引导到正规的金融存储部门来。金融机构还要金融教育，对社会做好金融教育，什么是合规合理的金融行为，什么是违规违法的金融行为，让老百姓知道什么是合理的行为，什么是违法的行为。”胡乃军说。（中国经济网记者 刘媛媛）